МВД: финансовые организации несут ответственность за выявление подозрительных транзакций
Банковские карты Visa и Mastercard. Архивное фото
Финансовые организации не могут перекладывать риск мошенничества исключительно на клиента, они также несут ответственность за выявление подозрительных транзакций, напомнили в управлении по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий МВД РФ.
“Финансовые организации также несут ответственность за выявление подозрительных транзакций и не могут перекладывать риск мошенничества исключительно на клиента”, – говорится в сообщении.
В пример восстановления прав после мошеннической атаки правоохранители привели дело о спорном кредите, оформленном на имя медсестры без ее участия.
“Пока женщина находилась на дежурстве, через смс-подтверждение от ее имени был заключен кредитный договор на сумму свыше 1 миллиона рублей”, – говорится в сообщении.
Правоохранители отметили, что суды первой и апелляционной инстанций отказали в иске, посчитав, что все действия совершены самой заявительницей. Однако Верховный суд РФ указал, что банк как профессиональный участник финансового рынка обязан проявлять осмотрительность и добросовестность при оформлении кредитов и контроле за движением средств, и направил дело на новое рассмотрение.
“Суд отметил, что в анкете-заявлении на кредит были указаны недостоверные сведения – о месте работы, доходе и контактных данных. Кроме того, банк не обратил внимания на аномальное поведение клиента: сразу после выдачи кредита со счета последовательно ушли три крупных перевода (по более чем 300 тысяч рублей каждый) на счет юридического лица, не известного заемщице, с назначением платежа “внесение торговой выручки”. Подобные операции нехарактерны для физического лица и должны были вызвать у банка подозрения”, – заключили в ведомстве.
Самолет. Архивное фото Аэропорт "Шереметьево" обслуживает рейсы по согласованию с соответствующими органами из-за ограничений воздушного пространства, сообщила Росавиация....
Владимир Зеленский. Архивное фото Владимир Зеленский использует тему якобы возможного наступления России через Белоруссию, чтобы отвлечь внимание общества...
Владимир Зеленский. Архивное фотоЕвропейский союз использует Владимира Зеленского для провокационных действий против стран, неугодных объединению, заявил экс-премьер-министр Украины...
dailyupdate.ru
